Lista de los mejores fondos en 2023
enero 2, 2023De los fondos que ofrece una amplia exposición a valores estadounidenses de todos los tamaños y se inclina por aquellos con valoraciones más bajas, mayor rentabilidad y capitalizaciones de mercado más pequeñas. Posee más de 2.700 valores, y opta por permanecer invertido en todas las empresas al tiempo que persigue factores que batan al mercado, como el valor, la rentabilidad y el pequeño tamaño.
La inclinación hacia los valores protege la cartera de empresas con hipótesis de crecimiento a largo plazo que pueden no ser capaces de cumplir. Sin embargo, las acciones de valor plantean sus propios riesgos, que Dimensional compensa inteligentemente con su énfasis en la rentabilidad. El fondo ha batido ampliamente al Russell 3000 en casi 4 puntos porcentuales en lo que va de año y debería seguir obteniendo una ventaja a largo plazo gracias a una sólida exposición a factores a un bajo costo.
El segundo ETF de mi lista es Schwab International Dividend Equity ETF, ticker SCHY. Este ETF con calificación Silver comparte la misma estrategia que su popular fondo hermano estadounidense, SCHD [Schwab U.S. Dividend Equity ETF], pero la aplica a valores internacionales.
Con tanto en el aire en cuanto a los tipos de interés en EE.UU., ahora es un buen momento para protegerse del sesgo nacional invirtiendo en valores internacionales. Este ETF parte de una amplia lista de valores extranjeros y busca aquellos con mayor rentabilidad por dividendo, mayor rentabilidad y flujo de caja libre, menor volatilidad y un largo historial de pagos regulares de dividendos en efectivo. Este proceso de selección proporciona exposición a múltiples factores que baten el mercado, como el valor, la calidad y la baja volatilidad.
El resultado es una cartera de 100 valores extranjeros con rentabilidad constante y dividendos estables. Además, tiene una comisión baja de 14 puntos básicos, lo que le confiere una ventaja de costes duradera frente a sus homólogos. Ha superado a su índice medio de pares y categorías desde el inicio del fondo en abril de 2021.
El tercer ETF de mi lista es Vanguard Total Bond Market ETF, ticker BND. Este ETF con calificación Gold captura una amplia franja de bonos estadounidenses imponibles con grado de inversión, imitando el conjunto de oportunidades disponibles para los gestores activos al tiempo que aprovecha la ventaja de su comisión de 3 puntos básicos.
Una recesión inminente aumenta las probabilidades de que se amplíen los diferenciales de crédito, por lo que centrarse en los bonos con grado de inversión con una buena dosis de bonos del Tesoro sin crédito es una buena estrategia para gestionar el riesgo. Este fondo aparca alrededor del 70% de sus activos en bonos con calificación AAA, lo que aleja la cartera de emisores de mayor riesgo. Conlleva un riesgo moderado de tipos de interés que podría hacer tambalearse al fondo si la Reserva Federal sube los tipos de interés más de lo previsto. Pero también ofrece un potencial alcista si la Reserva Federal tiene que dejar de subir los tipos.
BND rinde actualmente más del 4%, lo que representa un importante aumento de la rentabilidad en los últimos años. Además, los bonos están ahora en mejor posición para cubrir a las acciones, ya que parten de tipos de interés más altos. Este fondo debería proporcionar unos ingresos y una rentabilidad constantes en un entorno de mercado incierto durante los próximos años.
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