3 hábitos para comenzar a generar riqueza
septiembre 8, 2020Como planificador financiero, una parte importante de mi trabajo es ayudar a los clientes a tomar decisiones ahora para generar riqueza para el futuro.
Siempre recomiendo a los clientes que empiecen por revisar su situación financiera con regularidad y saber cómo (y por qué) gastan su dinero.También creo que es importante comprender cómo ahorras e inviertes tu dinero.
Depende del tipo de persona son las metas, por ejemplo:
- Algunas personas tienen inclinaciones caritativas y les gustaría compartir su dinero con grupos de ideas afines.
- Otros quieren dejar un legado financiero a sus herederos.
- Algunos pueden querer retirarse cómodamente .
Cualquiera que sean tus razones, aquí hay tres hábitos que puedes comenzar ahora para generar riqueza para toda la vida.
1. Revisa tu situación financiera con regularidad
En primer lugar, creo que las personas deben tener una verdadera conciencia de lo que está sucediendo con su situación financiera.
La frecuencia con la que alguien revisa sus finanzas depende de la persona, pero es una acción que muestra un nivel de compromiso para perseguir objetivos económicos.
Es de vital importancia que si por ejemplo, tienes o haces el trámite de una tarjeta de credito en linea, desde el inicio debes darle seguimiento muy puntual para evitar contratiempos.
A medida que un individuo continúa monitoreando el progreso hacia sus metas específicas, se brinda más oportunidades para hacer ajustes cuando sea necesario. ¡Este es uno de los principales hábitos para comenzar a generar riqueza!
2. Evalúa las razones de tus decisiones de gasto
Los puntos de vista sobre cuánto deberías gastar una persona varían de persona a persona y dependen en gran medida de las circunstancias financieras. Sin embargo, sigue siendo muy importante que una persona evalúe el “por qué” de sus hábitos de gasto a medida que acumula riqueza.
Las compras “innecesarias” con el tiempo se acumulan y pueden ser extremadamente perjudiciales para la creación de riqueza.
Creo que todos deberíamos estar disfrutando de nuestras vidas, por lo que mi propósito aquí es no hacer ninguna sugerencia sobre lo que la gente debería o no debería hacer con su dinero, sino hacer que la gente piense por qué toman estas decisiones.
Al responder esta pregunta de “por qué”, una persona tiene más conciencia de su actividad de gasto y es menos probable que gaste de más en algo que realmente no es tan valioso para ellos.
Aunque los montos de los gastos mensuales varían enormemente, es muy prudente acostumbrarse a revisar cada elemento individualmente, lo que puede conducir a una situación financiera sustancialmente mejorada.
3. Asigna dinero solo a vehículos financieros que comprendas
A pesar de que un planificador financiero proporciona experiencia/recomendaciones, sigo creyendo firmemente que los clientes deben comprender a dónde va su dinero.
Algunas preguntas para hacerle a un planificador podrían incluir:
- ¿Cómo encaja la asignación de dinero a este vehículo financiero específico en mi plan específico?”
- ¿Cuáles son otras alternativas y por qué la recomendación actual es más beneficiosa?”
- ¿Cómo funciona realmente este vehículo financiero y cuáles son sus tarifas?”
Sí, un planificador financiero utiliza su conocimiento para proporcionar valor y soluciones, pero los objetivos de los clientes siempre deben seguir siendo la máxima prioridad, lo que significa que es esencial para ellos saber exactamente cómo está funcionando todo.
Una cosa es que un planificador financiero tenga respuestas, pero una vez que un cliente se vuelve informado y tiene claridad, todas las partes tienen poder.
Los clientes que sienten una sensación de empoderamiento generalmente están más involucrados en el proceso de planificación financiera de un planificador. Una mayor participación en los servicios puede resultar en una comunicación abierta, mejores resultados y un mayor progreso hacia los objetivos.
